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Fluxo de Caixa: O que é e como Utilizá-lo no seu Negócio

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Para realizar o sonho de abrir uma empresa é necessário a combinação de uma série de fatores, como organização e planejamento. Para se ter uma estimativa, segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), quase 60% das empresas vão à falência nos primeiros cinco anos por falta de planejamento. Soma-se a eles questões burocráticas inerentes, como cadastros, registros, contratos e impostos.

Além disso, a questão financeira é crucial para a vida de sua empresa. Você sabe qual o valor mínimo que sua empresa necessita gerar para não quebrar? Dispõe de um controle com previsão de entrada de dinheiro anual? Tem consciência de quanto dinheiro cada mês do seu negócio irá começar?

As respostas dessas perguntas devem ser claras para todo empreendedor ou gestor de um negócio. E para isso, existe o fluxo de caixa

Você sabe o que é essa ferramenta, e qual a sua importância para seu negócio? Confira neste artigo que nossos especialistas prepararam, e entenda o que é fluxo de caixa e como utilizá-lo no seu negócio!

Leia também: Análise dos principais indicadores contábeis e financeiros

O que é Fluxo de Caixa

Objetivamente podemos dizer que o fluxo de caixa é a ferramenta que possui todos os dados financeiros da sua empresa, referentes a um determinado período — seja via software ou assessoria contábil. Ele pode ser diário, semanal ou até mesmo mensal.

Para ficar mais claro, pense dessa forma: no dia a dia de uma empresa, uma série de movimentações financeiras ocorrem. São vendas, compras e pagamentos, culminando em inúmeras entradas e saídas no caixa da empresa. E cada movimentação tem datas diferentes, seja em relação ao pagamento, parcelas, ou mesmo recebimentos.

Diante disso, se você não mantiver um registro correto das movimentações através do fluxo de caixa, uma série de confusões e conflitos podem ocorrer, como pagamentos atrasados, ou até inadimplência. 

Porém, com todos os registros feitos frequentemente e organizados, o fluxo de caixa vai te ajudar a tomar decisões mais certeiras, garantindo a saúde financeira do seu negócio.

 

Começando a Organizar o Fluxo de Caixa

Para começar a organizar seu fluxo de caixa você precisa de algumas informações essenciais básicas. São elas: saldo inicial, entradas, saídas e saldo operacional.

Esses dados vão te ajudar a chegar no saldo total do período, o qual é o valor disponível para começar a próxima semana/mês/bimestre no seu negócio. 

O saldo Inicial é o dinheiro disponível em caixa e em todas as contas bancárias do seu negócio, do fundo de caixa à qualquer quantia em cofres. E as entradas de caixa são as vendas à vista e outros recebimentos do período (tudo que movimenta seu caixa positivamente). 

O oposto às entradas são as saídas de caixa: todos os pagamentos realizados no período (todas as subtrações de valor). E o resultado das entradas de caixa menos as saídas de caixa é o seu saldo operacional, que é o valor que você terá para manter sua empresa funcionando. 

Por fim, o saldo final de caixa é o resultado da soma do saldo inicial com o saldo operacional. Ele pode ser um valor positivo ou negativo, mostrando qual a quantia de dinheiro que seu negócio começará no próximo período.

Fluxo de Caixa na Prática

Para facilitar o entendimento de como o fluxo de caixa funciona, acompanhe o exemplo abaixo:

Pedro tem um negócio e começou a fazer o controle correto do seu fluxo de caixa em janeiro deste ano. 

  1. No saldo inicial, ele considerou tudo o que tinha no caixa da empresa e nas contas do banco, incluindo a reserva financeira. O valor que ele recebeu foi de R$10.000,00. Esse é o valor que a empresa terá para iniciar o mês e, a partir dele, as contas serão realizadas;
  2. Após calcular esse valor, Pedro fez um levantamento de todas as entradas de caixa da empresa já previstas durante o mês. Esse valor são todos os pagamentos que ele já tem certeza que irá receber, como de compras parceladas. O valor somado resultou em R$5.000,00. 
  3. Em relação às saídas de caixa, são somados todos os custos mensais para manter a empresa em funcionamento, sejam eles fixos ou variáveis. Aqui entram despesas como aluguel, contabilidade, impostos e pagamentos parcelados. Todas as contas ele terá de pagar. Nesse exemplo, a soma foi de R$1.000,00; 
  4. Subtraindo os valores que vão sair do caixa da empresa (R$1.000,00) pela quantia que receberá (R$ 5.000,00), chegaremos ao saldo operacional do negócio para o mês de janeiro. Nesse caso, R$4.000,00; 
  5. Com esse valor em mãos, somado ao saldo inicial de R$10.000,00, concluímos que o saldo inicial para o mês seguinte é de R$ 14.000,00.

 

Planejamento


Com essas informações, sabemos como foi o mês de janeiro. Porém, não é possível ter uma visão do ano completo da empresa. Porém, como ter uma ideia de como estará a situação do seu negócio em outubro, por exemplo? 

Simples: aplicando a mesma organização e raciocínio aos próximos meses! Isso pode ser feito de forma simples, via programas como o Microsoft Excel.

Na primeira linha, coloque o valor com que a empresa começará cada mês considerando o valor com o qual começou a fazer o controle em janeiro, passando pelas movimentações de cada mês seguinte. Ali está o saldo inicial de cada período desse ano.

Na segunda linha insira as entradas de caixa que você prevê para cada mês. Em seguida, as saídas de caixa na terceira linha. Respectivamente, serão os valores que você receberá prestando serviços ou com vendas, seguidos pelas quantias em que serão subtraídas do caixa, seja com custos de operação, produção, pagamentos de salários, etc.

Com esses valores, o resultado da subtração do total de saídas pelo total de entradas mostrará o saldo operacional previsto pelo funcionamento da empresa a cada mês. Esse valor, junto do saldo inicial, garantirá uma prévia dos valores de saldo final de cada período, o qual é o valor que a empresa começará o próximo mês, e assim sucessivamente.

Benefícios, Rotina e Organização

Manter um fluxo de caixa organizado é desafiador, mas garante diversos benefícios. Aplicando o controle de forma correta, você terá dados mais precisos sobre sua saúde financeira.

Relacionando todas essas informações referentes a cada um dos meses, por exemplo, é possível perceber em que períodos sobra ou falta dinheiro no seu caixa. E com base nisso, diversas ações são possíveis: você pode investir, ou saber com antecedência quando será necessário reduzir custos.

Essas são apenas algumas das informações valiosas que podem ser extraídas desse mecanismo, auxiliando a manter a empresa ativa sem complicações.

Para dar esse passo inicial, anote desde já todas as informações do seu negócio. Levante todos os dados e separe um momento para colocar tudo na ponta do lápis e manter essas informações atualizadas sempre.

O grande segredo para manter a saúde do caixa da sua empresa é a disciplina para registrar todas as movimentações financeiras. Fazendo esse controle junto ao seu escritório contábil e se organizando para lançar os valores de todas as entradas e saídas em um mesmo local com frequência, você terá a visão de como está seu negócio hoje e poderá ter previsões mais certeiras!

Lembre-se: controlar e organizar o fluxo de caixa é fundamental para qualquer empresa e pode ser a diferença entre ter lucro ou até mesmo ter que fechar as portas.

Conte com a VIK Contabilidade para realizar seu Fluxo de Caixa!

Agora que você viu o que é fluxo de caixa e como utilizá-lo, talvez todas essas informações possam parecer complicadas e detalhadas, mas isso não precisa ser motivo de preocupação. Afinal, você pode contar com a Vik Contabilidade nesse momento!

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Continue a leitura: Terceirização de folha de pagamento: Como e por que aderir?

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